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外汇返佣的网站防范人民币跨境流动的洗钱风险(3)

发布日期:2019-11-29  文章来源:外汇返佣网 点击次数:

  (一)健全完善跨境资金反洗钱横向联动机制。反洗钱信息中心要充分发挥职能优势,在反洗钱部际联席会议框架下,加强与公安、商务、税务、外汇、海关等部门的横向协作,利用行业信息资源和数据流量,扩大国内跨境资金反洗钱覆盖,建立异常交易信息共享通报制度,共同研判可疑交易线索,对跨境资金洗钱犯罪及时掌控、快速判断、有效打击。

  (二)积极推动我国与国际反洗钱交流与合作。要在建立和完善反洗钱国际合作机制的基础上,支持国内银行机构积极走出去在境外设立分支机构,扩大国际间银行业跨境结算合作,互开结算账户,设立代理行,拓宽资金汇路,规范汇兑管理,返佣网,把更多跨境资金引入银行监管体系。加强监管交流,推进情报共享及国际协助和引渡合作,共同打击跨境洗钱活动。

  (三)加快推进反洗钱监测分析信息化工程建设。在人民银行反洗钱信息中心基础上,运用金融科技,建立国家反洗钱数据库,推进反洗钱监测分析信息化工程建设。与公安身份识别、海关进出口统计、税收征管入退库、工商注册登记等信息互联互通,实现情报数据全覆盖,通过跨境资金监测网络,提高反洗钱监测分析的全面性、准确性和有效性。

  (四)适时转变跨境资金反洗钱监管模式。我国对洗钱犯罪的国家治理,已经历了20多年的司法实践,专项的《反洗钱法》已颁布12年。长期以来,无论管理部门的监管实施,还是义务机构的责任履行,我国反洗钱体系整体仍为“制度型”。管理部门和义务机构要尽快适应国内国际形势的发展变化,逐步实现监管导向由“规则为本”向“风险为本”转变,将监管重点定位在风险管理而非制度合规上,加大对义务机构的激励,最大程度调动积极性能动性,促进跨境资金反洗钱实现由形式合规向实质有效的根本转换。

  (五)切实加强银行结算账户和现金交易管理。客户身份识别是反洗钱机制有效性的基础,银行机构要坚持“了解你的客户原则(KYC)”,认真执行《个人存款账户实名制规定》;严格审查核准对公结算账户开户真实性、合规性,杜绝对公账户虚假开户结算。加强对公和个人结算账户管理,推广各种非现支付工具运用,对两类账户资金划转频繁、单位结算卡取现、POS机套现、分散收付汇、异常结汇等要跟踪识别,对跨境现钞来源及合法性要审核监管,及时发现可疑线索,前移风险管控关口。

  (六)不断提升反洗钱从业人员履职能力水平。一方面,要持续加强对义务机构特别是金融机构一线人员基础理论培训,培养并形成既熟悉跨境业务,又具备工作经验和防范技能的专业队伍,提高对可疑交易的甄别能力和可疑交易报告的报送质量;另一方面,要注重全社会反洗钱人力资源培养,在国家反洗钱体系中,形成基础人员、专业团队、监管部门、国际专家共同组成的多部门多行业多层次的反洗钱人防格局。

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