什么是外汇返佣跨境人民币业务创新发展的“广东样本” 访中国人民银行广州分行巡视员李思敏

　　今年是跨境贸易人民币结算试点暨人民币国际化启动十周年。2009年7月，广东省的广州、深圳、珠海、东莞4个城市和上海市作为国内首批试点地区，率先启动跨境贸易人民币结算的试点工作。十年来，广东一直是我国跨境人民币业务开展的主要地区，业务规模长期位居国内各省（区、市）前列，有力推动了人民币国际化的进程，有效提升了人民币在国际货币体系中的地位。

　　作为先行者，广东省在跨境人民币业务发展上取得了哪些成绩？积攒下哪些宝贵经验？未来，广东省对于人民币国际化又有哪些筹谋？就相关问题，《金融时报》记者日前专访了中国人民银行广州分行巡视员李思敏。

　　《金融时报》记者：历经十年的探索努力，广东省在跨境人民币业务领域取得了哪些成绩？

　　李思敏：十年来，广东跨境人民币业务发展取得了多方面成绩。第一，跨境人民币业务规模加速扩大，人民币成为广东经贸往来第二大结算货币。2009年，广东跨境人民币结算金额只有14.7亿元。随着几年的高速发展，截至2019年6月末，广东累计办理跨境人民币结算业务已达19万亿元，约占全国的1/4；其中，经常项下累计结算金额占全国的28.5%、连续十年居国内各省（区、市）首位。广东跨境人民币结算量占同期跨境收支量的比重由2009年的0.1%提高至2015年的35.6%，2019年1-6月为35.2%。目前，人民币已成为仅次于美元的广东第二大跨境交易结算货币。

　　第二，跨境人民币业务品种日益丰富，多项业务在国内率先实现突破。广东跨境人民币结算起步于货物贸易，之后扩展到服务贸易等其他经常项目以及直接投资、证券投资、跨境融资等资本项下业务，并逐步运用于信贷资产跨境转让、证券市场投资、碳排放权跨境交易等金融市场交易业务。在探索中，广东先后办理了全国内地首笔服务贸易跨境人民币支出、首笔人民币投资利润汇出、首笔境外股东使用人民币直接投资境内企业业务、首笔跨境人民币支付股权转让款、首笔境内企业借用人民币外债、首笔跨境人民币贷款、首笔碳排放权交易人民币跨境结算等业务。

　　第三，跨境人民币业务参与主体数量持续增加，市场拓展成效明显。从企业层面看，2009年7月试点启动时，第一返佣网，在首批365家试点企业中，有273家广东企业。2012年2月，所有具有进出口经营资格的企业均可开展跨境人民币结算业务。2019年6月末，广东已有8.2万家企业办理了跨境人民币结算业务，是2009年末的675.8倍。从金融机构层面看，试点初期全省仅两家银行开展跨境人民币结算业务。截至2019年6月末，参与广东跨境人民币结算业务的银行业机构达到96家、证券期货业机构51家、保险业机构151家。

　　第四，境外结算区域不断延伸，人民币“走出去”的范围越来越广。2009年，仅有11个国家和地区与广东有跨境人民币业务往来。随后，广东跨境人民币业务的境外交易对手范围持续扩大，逐步由亚非拉的发展中国家和新兴经济体扩展至欧美发达国家。截至2019年6月末，广东已与221个国家和地区开展了跨境人民币结算业务，较2009年底增加了210个。

　　第五，回流渠道逐步拓宽，外汇返佣网，人民币“走出去”与“流回来”的良性循环机制日益通畅。在2009年7月试点开展之初，现货黄金交易，境外人民币主要通过清算行、代理行提供的跨境结算和清算安排，以货物贸易、服务贸易等经常项下的交易方式回流境内。随着业务限制的逐步放宽，国家先后允许境外机构运用人民币以直接投资、RQFII、跨国企业双向人民币资金池、深港通等渠道回流境内，逐步形成便利畅通的人民币跨境循环使用机制。在直接投资渠道方面，广东外商直接投资人民币结算累计金额近1.3万亿元。在RQFII渠道方面，广东金融机构在香港的分支机构累计获批超过1100亿元的投资额度。在“深港通”方面，2018年“深股通”交易金额超过2万亿元人民币。

　　《金融时报》记者：广东省跨境人民币业务创新发展积累了哪些经验？

　　李思敏：广东推动跨境人民币业务发展，可供总结的宝贵经验有很多。第一，对外经贸与人员往来频繁，是推动跨境人民币业务创新发展的市场基础。广东是我国第一外贸大省，外贸进出口额、累计实际利用外资金额均占全国总量的1/4左右，涉外企业在对外经贸往来中开展跨境人民币业务、规避货币错配和汇率风险的需求较大。广东还是我国最大的侨乡和侨务大省，居民个人在货物贸易、服务贸易以及雇员报酬、赡养费等跨境收付项目以人民币计价结算、节省汇兑费用的市场需求较大。上述市场需求，是跨境人民币业务创新发展最根本的动力。