外汇学习
工行济南高新支行层层把关提高个人外汇业务合规性
进入6月份,高考在即,出国留学和旅游热潮已然来临,作为东部地区个人外汇业务大行,现货黄金开户,工行济南高新支行面临个人外汇业务量猛增的机遇和挑战。为提高个人外汇业务的合规性,该行采取层层把关模式,提升客服经理、外汇骨干、现场管理人员及部门专管员的合规意识和业务水平。
监测重点,外汇返佣,高度重视。个人外汇业务作为外管局监管的重点,每月都会进行非现场业务核查,从近几个月核查情况来看,问题主要集中在外币现钞提取与存入业务,该行充分学习上级行的通报内容和业务提示,要求各网点把外管局的监测重点作为日常业务学习要点,高度重视,现货黄金交易,提高合规意识。
核查要点,层层把关。该行接到上级行关于做好5月份个人外汇业务核查的通知后,第一时间对非现场核查出的业务开展资金属性及业务办理合规性的自查,并要求相关网点提交核查证明,并提示其他网点处理同类业务时务必做好沟通,从客服经理到现场管理要层层把关,确保业务的合规性。
业务难点,培训学习。市场营销部门召开个金专业案防会,开展个人外汇业务难点和风险点的专题培训,提升客服经理和现场管理人员的业务水平,同时利用支行业务微信群和定期座谈的形式,邀请支行营业室和兄弟行的外汇骨干进个人外汇业务的答疑解惑,攻坚克难,为个人外汇业务的开展保驾护航。
业务可疑点,及时沟通。要求各网点提高个人外汇业务办理的敏感性,返佣网,日常碰到的可疑违规业务和外管局个人外汇业务的非现场核查重点,更要高度警惕,可疑业务要与专业部门和上级行及时沟通,按照外汇业务外管政策指引要求处理,确保个人外汇业务的办理以合规为前提。
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